Opfølgning på afgørelse fra Erhvervsstyrelsen

I marts 2023 gennemførte Erhvervsstyrelsen et tilsyn hos BDO for at kontrollere, om vi overholdt hvidvaskloven. Tilsynet fokuserede på vores risikovurdering, politikker, forretningsgange og kundekendskabsprocedurer.

Efter tilsynet modtog vi i september 2023 et udkast til afgørelse med en række påbud og påtaler. Vi svarede med omfattende dokumentation og redegjorde for vores processer, men Erhvervsstyrelsen fastholdt en del kritikpunkter i den endelige afgørelse af 15. august 2024. Samtidig blev BDO anmeldt til National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK). 
 

Erhvervsstyrelsens afgørelse og anmeldelse

Vi anmodede Erhvervsstyrelsen om at få sagen genoptaget, da vi ikke var enige i Erhvervsstyrelsens samlede afgørelse. Erhvervsstyrelsen afviste at genoptage sagen, og sagen blev overdraget til NSK.

Overdragelsen til NSK er et formelt led i tilsynsprocessen, som Erhvervsstyrelsen anvender, da den ikke selv kan pålægge administrative bøder.

NSK har – efter at have gennemgået anmeldelsen – skåret sagen væsentlig til og har for den tilbageværende del tilbudt os et bødeforelæg. I bødeforelægget anfører NSK som formildende omstændigheder, at BDO i et ikke uvæsentligt omfang både havde gennemført kundekendskabsprocedurer og foretaget undersøgelser og underretninger til Hvidvasksekretariatet. Bøden er fastsat på baggrund heraf.

BDO har efter grundig overvejelse besluttet at acceptere bødeforelægget for at sikre en hurtigere afslutning på sagen.


Implementerede complianceprocesser i BDO

Allerede i foråret 2022 opdaterede vi vores risikovurdering for hvidvask og terrorfinansiering. På den baggrund blev det besluttet at:
  • Omlægge processen og procedurerne for kundekendskab.
  • Implementere et nyt it-system (kundeacceptsystemet Comply).
  • Etablere en central Client Compliance-funktion bestående af 7 dedikerede medarbejdere med ansvar for kundeaccepter, overvågning, kontrol og risikovurdering.

Disse tiltag blev forberedt i efteråret 2022. Systemet blev udviklet hen over vinteren og sat i drift den 17. marts 2023 lige før Erhvervsstyrelsens tilsyn.

Erhvervsstyrelsens påbud og påtaler samt anmeldelse retter sig dermed mod kundekendskabsprocedurer, som vi på tidspunktet for afgørelsen allerede havde imødekommet med vores aktuelle centraliserede og systemunderstøttede proces.

Trods det, har vi naturligvis taget Erhvervsstyrelsens bemærkninger til efterretning og styrket vores kundekendskabsprocedurer yderligere. Blandt andet via mere detaljerede risikovurderinger, central kontrol og kvalitetssikring. 


Ekstern vurdering fra Styrelse bekræfter pålidelighed

På baggrund af Erhvervsstyrelsens afgørelse – og i samarbejde med Staten og Kommunernes Indkøbsservice A/S (SKI) – blev vores nye processer og procedurer gennemgået af Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen. 

I udtalelser af 13. og 17. december 2024 vurderede Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen således BDO gennemgående pålidelige i forhold til den kritik, som Erhvervsstyrelsens afgørelse var udtryk for.


Status i dag

Vi har efterkommet alle påbud og håndteret alle påtaler. Vores nuværende procedurer er centraliserede, systemunderstøttede og sikrer:
  • Rettidig dokumentation.
  • Højere detaljeringsniveau i risikovurderinger.
  • Kontinuerlig kontrol og kvalitetssikring.

Vi investerer løbende i systemer, ressourcer og træning af vores medarbejdere for at sikre, at processerne også i fremtiden lever op til lovgivningen.